Значение плеча при торговле на форекс

СОДЕРЖАНИЕ
0
23 просмотров
23 декабря 2018

форекс-школа.

У начинающих трейдеров нередко возникает вопрос о том, что представляет собой кредитное плечо на форекс. Недостаточно отчетливые представления об этом могут стать причиной возникновения различных заблуждений. К их числу относится и распространенное среди новичков на бирже мнение о том, что с увеличением плеча кредита возрастает и риск. Но так ли это на самом деле?

Прежде всего, необходимо определить, что такое кредитное плечо. Оно представляет собой инструмент, благодаря которому вы получаете возможность работать в процессе торговли с большей суммой денег, чем реально есть на вашем счету. Наиболее распространены следующие значения кредитного плеча: 1:500, 1:100, 1:50 и 1:20. Некоторые конторы допускают даже торговлю с кредитным плечом, составляющим 1:1000, однако все подобные предложения можно отнести к числу сомнительных. Использование кредитного плеча позволяет торговать большей суммой, а значит, возрастают как прибыли, так и убытки.

Рассмотрим применение кредитного плеча на конкретном примере. Допустим, Иван, обладая 5000$ на счету, принимает решение о торговле и выбирает для этого 1 целый лот USDJPY. Фактически он будет использовать в торговле не 5000$, а 100000$. Если он работает с кредитным плечом 1:100, то с его счета будет взято лишь 1000$ (то есть одна сотая от полной суммы), а 99000$ предоставит брокер.

Разумеется, в этом случае перед брокером встаёт необходимость защитить себя от потери денежных средств. Для этого он ограничивает возможные потери суммой, которая фактически находится на счету Ивана. Посмотрим, что будет происходить, если события на рынке развиваются не в пользу Ивана и открытая им позиция оказывается убыточной.

Если величина незакрытого убытка достигает 4000$ (напомним, что изначально на счету Ивана было 5000$). В такой ситуации брокер может позвонить ему и предложить ему закрыть часть позиции, приносящей убытки, или добавить на счет некоторую сумму денег. Такой звонок брокера называется «Margin Call», или, по другой терминологии, «Stop Out». Этот термин происходит от двух английских слов: margin — залог, маржа и call — телефонный звонок. Буквально этот термин означает «звонок, уведомляющий о проблемах с залогом». Сейчас, когда торговля на бирже осуществляется с использованием компьютерных систем, уведомления клиента может и не происходить. Позиция, из-за которой произошло превышение лимита, закрывается автоматически.

В какой момент происходит маржин колл?

В рассматриваемом нами примере со счета Ивана, на котором изначально было 5000$, было взято 1000$ в качестве залога. При этом рынок идёт против его позиции, обладавшей изначальной стоимостью 10000$, и плавающий убыток по ней достигает 4000$.

В результате средства, имеющиеся на счету Ивана, сокращаются до 1000$. В данном случае происходит Margin Call , поскольку сумма на счету становится равна или меньше величины залога, который необходим для поддержания позиции . Уровень маржин колла может варьироваться в зависимости от конкретного брокера, с которыми вы работаете. Он может составлять 20-50% от суммы залога. Таким образом, когда уровень средств на счету опускается до этой величины, позиция трейдера автоматически закрывается.

В случае взятого нами за пример счета Ивана Margin Call реализуется следующим образом. Когда Маржин Колл срабатывает и позиция закрывается (допустим, что убытки при этом составили 4500$), её стоимость складывается из залога и средств, добавленных брокером, за вычетом убытка по позиции. Это 1000$+99000$-4500$=95500$. Брокер забирает эту сумму, а также снимает со счета Ивана 3500$, чтобы полностью вернуть одолженные трейдеру средства. В результате на счету трейдера остаётся 500$.

Если позиция оказывается прибыльной, то после её закрытия профит получит Иван. Допустим, что прибыль по данной позиции составила 8000$. После закрытия позиции брокер забирает со счета трейдера одолженные ему средства (99000$). Ивану остаются 8000$ (прибыль по позиции) и 1000$ (залог, который брокер возвращает ему).

Таким образом, кредитное плечо может помочь получить значительную прибыль или привести к столь же большим убыткам.

Вред большого кредитного плеча — распространенный миф.

Сравним между собой два счета. На одном из них используется кредитное плечо 1:100, а на другом — 1:500. Предположим, что на обоих счетах торгуются одинаковые позиции, например, покупка eurusd с лотом 0.01. Может показаться, что на счете с большим кредитным плечом риск больше, но это не так. Допустим, что проигрыш составил сто пунктов, что при данном лоте будет равняться 10$. Таким образом, сумма проигрыша будет оставаться одинаковый вне зависимости от размера кредитного плеча.

Следовательно, большое кредитное плечо — это инструмент, который позволяет работать с позициями на крупную сумму при наличии на счету лишь небольшого количества средств. Если вы разумно управляете своим капиталом, то риск будет одинаков вне зависимости от того, составляет величина кредитного плеча 1:500 или 1:100.

На уровень риска влияют другие факторы, например, размер открываемых вами лотов или использование мартингейл-советников для управления счетом. Если вы изначально подходите к торговле на бирже как к игре в рулетку, полагаясь на случай, а не анализируя состояние рынка, счет с большим кредитным плечом на какое-то время расширит ваши возможности, но лишь до тех пор, пока не наступит маржин колл.

Из всего сказанного можно сделать следующий вывод. Уровень риска в торговле не зависит от размера кредитного плеча. Определяющее значение имеет размер позиций, с которыми работает трейдер.

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо — это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?

Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).

  • Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
  • Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
  • А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

Плечо 1:200 — это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, — это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда — уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

  • сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
  • 20.000 – 1:20
  • 30.000 – 1:30
  • 50.000 – 1:50
  • 80.000 – 1:80
  • 200.000 – 1:200

Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

  • клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
  • ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
  • понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

Плечо при торговле на форекс

Плечо при торговле на форекс

С каждым годом рынок Форекс становится более доступным для обычного человека. А происходит это в частности потому, что периодически брокеры увеличивают размер кредитного плеча. Итак, что же такое кредитное плечо и почему при его увеличении торговля становится более доступной.

Что такое кредитное плечо Форекс?

Вообще, чтобы выйти на рынок Форекс, надо иметь депозит как минимум 10 000 долларов. Но как так получается, что даже со 100 долларами уже можно торговать? На самом деле всё просто. Брокер (у которого Вы открываете реальный счёт) предоставляет Вам кредитное плечо. То есть, даёт на время некоторую сумму денег, чтобы Вы могли поторговать. Например, Вы открыли счёт на 100 долларов и подписали договор, в котором заранее оговорили размер кредитного плеча 1 к 100. При выходе на рынок и использовании кредитного плеча на максимум, у Вас будет 10 100 долларов. То есть, Вы уже можете выходить на рынок и торговать.

Кредитное плечо Форекс и кредит – это одно и то же?

У многих новичков возникает вопрос – «Если я буду использовать кредитное плечо, то не получится ли так, что останусь должен брокеру (дилинговому центру)?». Новички, можете быть спокойны, ничего никому Вы должны не останетесь! Дело в том, что Вы можете потерять только свой депозит. Брокер использует свои средства только для того, чтобы Вы смогли выйти на рынок и поторговать. Но свои (брокерские) деньги он на рынке держать не хочет. Поэтому, как только общая сумма приблизится к 10 000 долларам (плюс небольшой запас, то есть сумма будет равна 10 020 долларов), брокер принудительно (без Вашего согласия) закроет все позиции и Вам вернёт то, что осталось сверх 10 000, то есть 20 долларов.

Принудительное закрытие позиции называется Маржин колл (от английского Margin call). Кстати, Margin call дословно переводится как «требование к марже». Ну а в шутку на трейдерском языке его иногда называют «Морж Коля» или просто «Коля».

Торговый лот и кредитное плечо на рынке Форекс.

Если же говорить о «кухнях» (кухня – это брокер, который торгует внутри себя и не выводит позицию на реальный рынок – так делают почти все российские брокеры, а также те, кто предлагает микро-счета), то у них этот процесс вообще виртуальный. Так как они не выводят деньги на рынок Форекс, то и займ выдавать самим себе они не будут.

В результате всё сводится к размеру торгового лота. Чем больше кредитное плечо, тем больший торговый лот может быть использован при одном и том же депозите.

Что такое торговый лот для трейдера?

Для трейдера величина торгового лота в терминале означает, сколько он денег заработает (или потеряет) при одинаковом движении цены. Например, движение составило 20 пунктов. Если бы Вы использовали лот 0,01 (1 пункт = 0,1 доллара) , то заработали (или потеряли)2 доллара. При том же самом движении Вы бы могли заработать 20 долларов, если бы использовали лот 0,1. А если бы лот был равен 1, то заработок (или убыток) соответственно составил 200 долларов.
Как видите, на одном и том же движении можно заработать в 100 раз больше (или потерять в 100 раз больше). А возможно это благодаря как раз этому самому кредитному плечу, о котором говорилось ранее.

Чем больше кредитное плечо, тем больший лот можно использовать. То есть, если при кредитном плече 1 к 10 максимально используемый лот был равен 0,05, то при плече 1 к 100 он также увеличится в 10 раз и будет равен 0,5.

Вообще у многих брокеров на сайте есть калькуляторы для расчёта маржи. Воспользовавшись им можно рассчитать, какое плечо на Форекс понадобится для торговли. А если лень считать, то можно оставить то плечо, которое было при открытии. Как правило, оно равно 1 к 200 или 1 к 500 для микросчетов.

Мани-манеджмент и кредитное плечо.

Если говорить о мани-менеджменте (управлении капиталом), то торговый лот (и разумеется кредитное плечо) к этому имеют самое прямое отношение. Каждый трейдер выбирает сам, насколько агрессивно он будет торговать. Например, если трейдер берёт большие движения (200 пунктов и более, то у него нет никакой необходимости в большом кредитном плече, так как лот используется маленький. Также нет необходимости в большом плече у трейдеров, которые торгуют небольшим процентом от общего депозита (не более 2% на сделку).

Но есть и агрессивные трейдеры, которые выходят в рынок большим лотом с целью получить большую прибыль. Зачастую у них на одну сделку уходит от 20% до 100% депозита (то есть, некоторые трейдеры вообще не используют защитные ордера стоп-лос, в надежде на то, что Морж Коля к ним не придёт). Такое поведение можно даже считать нормой для 100 долларовых счетов. Ведь хочется со 100 долларов заработать 10 000, причём за три дня. Но результат таких сделок известен заранее – «сначала заработал ххх долларов, но потом всё слил».

Также большое кредитное плечо нужно пипсовщикам, которые выходят на рынок от нескольких секунд до нескольких минут, чтобы взять небольшое движение. Но благодаря использованию большого лота они зарабатывают довольно много. То есть, взял всего-то 3 пункта (за 30 секунд), а заработок при использовании лота 1 составил 30 долларов. 30 долларов за 30 секунд – согласитесь, впечатляет!

Но есть и отрицательные моменты. Например, при входе в рынок лотом 1, сразу же платишь 20 долларов в виде спреда. То есть, 5 пунктов в твою сторону – это 30 долларов заработка, а 5 пунктов против – это 70 долларов убытка. Несмотря на то, что мелкие движения предсказываются иногда довольно легко, но спред своим негативным соотношением всю лёгкость сводит на нет. Плюс к этому надо добавить, что стоп-лос можно поставить не ближе чем 6 пунктов к цене, при этом цена может на 2-3 пункта его проскочить. А во время новостей может быть и больше.

Кредитное плечо – враг трейдера!

Некоторые трейдеры считают, что большое кредитное плечо на Форекс – это враг трейдера, так как оно позволяет торговать с очень большими рисками. То есть, появляется возможность слить депозит за одну сделку, причём хватит 20-30 пунктов. В то время как на фондовом рынке с плечом 1 к 2 можно очень долго торговать и слить депозит при таком плече достаточно сложно.

Также есть трейдеры, которые пытаются установить кредитное плечо как можно меньше, так как считают, что в этом залог успеха. Хотя лично мне их логика не понятна. Уменьшая кредитное плечо, трейдер уменьшает максимально возможный используемый лот. Вопрос остаётся следующий – зачем уменьшать кредитное плечо? Если Ваша цель торговать лотом 0,05, то нет никакой необходимости трогать кредитное плечо – просто выставляйте лот 0,05 и торгуйте! Какая разница, какой максимальный лот доступен для торговли — 0,1 или 1, если Вам надо всего лишь 0,05.

Единственной причиной, по которой стоит использовать ограничение, это торговля на акциях и валютах одновременно (или разными валютами). Был такой случай, что решил прикупить 50 акций (точнее CFD), и соответственно купил. Но через несколько секунд вдруг заметил, что у меня открыта позиция по евро-доллару размером 0,5 лота. Хотя на тот момент больше лота 0,1 не использовал.

Какое кредитное плечо использовать?

Вообще, какое кредитное плечо использовать, каждый трейдер решает сам. Это зависит и от размера депозита и от агрессивности торговли. Лично мне для консервативной торговли хватает плеча 1 к 20. Новичкам также рекомендую брать небольшое кредитное плечо – максимум 1 к 50. Этого вполне достаточно даже для краткосрочной торговли по нескольким валютным парам.

А совсем зелёным новичкам рекомендую не зацикливаться на кредитном плече, а торговать минимальным лотом 0,01. Сначала надо разработать стратегию, потом научиться управлять своими эмоциями, далее ещё целая куча тонкостей. И только тогда, когда Вы уже привыкните к рынку и начнёте его понимать – делаете 100 сделок (разумеется, со скринами для последующего анализа стратегии) и смотрите на результат. Исходя из этих данных, Вы и будете принимать решение – а стоит ли увеличивать торговый лот? Ведь если Вы торгуете в безубыток, а тем более в минус, то не имеет никакого смысла увеличивать торговый лот, так как это приведёт к ускоренному сливу депозита.

А какое кредитное плечо используете лично Вы?

Источники: http://forexs-school.ru/2012/04/связан-ли-размер-кредитного-плеча-с-ве/, http://www.fxclub.org/faq/chto-takoe-kreditnoe-plecho/, http://forexforum.ru/showthread.php?t=562

Комментировать
0
23 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
Adblock detector